Программы для проверки контрагентов

Программы для проверки контрагентов различаются между собой количеством доступных источников информации и дополнительными инструментами. Чаще всего эти сервисы предоставляют данные о долгах, налоговой истории и отчетов, статуса лица в Едином Государственном Реестре, судебных решений и связей с санкционными списками и лицами.

В таких программах разделяют проверку физических лиц и компаний. Проверка физических лиц предоставляет информацию о судебных делах, наличии долгов, участии в тендерах, роли в различных компаниях и организациях, наличии и статусе ФЛП, собственности (недвижимость и транспорт), принадлежности к списку лиц в розыске и тому подобное. Программы используют основные принципы KYC верификации: проверку паспортных данных и ИНН, адреса проживания, проверку данных в государственных реестрах и базах, а также оценку финансовых рисков на основе судебных дел и долгов.

Проверка компаний позволяет получить данные о регистрации, форме собственности, финансовом состоянии, наличии и статусе лицензий, связях с другими компаниями и санкционных связях, истории судебных дел и данные из налоговой.

Программы для проверки контрагентов также предлагают функции мониторинга, что означает автоматическое отслеживание данных и получение уведомлений об обновлении информации о лице или компании.

Использование программ для проверки контрагентов на благонадежность является важным для анализа и минимизации бизнес-рисков и избежания сотрудничества с ненадежными лицами и компаниями.