Програми для перевірки контрагентів

Програми для перевірки контрагентів різняться між собою кількістю доступних джерел інформації та додатковими інструментами. Найчастіше ці сервіси надають дані щодо боргів, податкової історії та звітів, статусу особи у Єдиному Державному Реєстрі, судових рішень та зв’язків із санкційними списками та особами.

У таких програмах розділяють перевірку фізичних осіб та компаній. Перевірка фізичних осіб надає інформацію про судові справи, наявність боргів, участь у тендерах, роль у різних компаніях та організаціях, наявність та статус ФОП, власність (нерухомість та транспорт), приналежність до списку осіб у розшуку тощо. Програми використовують основні принципи KYC верифікації: перевірку паспортних даних та ІПН, адреси проживання, перевірку даних у державних реєстрах та базах, а також оцінку фінансових ризиків на основі судових справ та боргів.

Перевірка компаній дозволяє отримати дані про реєстрацію, форму власності, фінансовий стан, наявність та статус ліцензій, зв’язки з іншими компаніями та санкційні зв’язки, історію судових справ та дані з податкової.

Програми для перевірки контрагентів також пропонують функції моніторингу, що означає автоматичне відстежування даних та отримування сповіщень про оновлення інформації щодо особи або компанії.

Використання програм для перевірки контрагентів на благонадійність є важливим для аналізу та мінімізації бізнес-ризиків та уникання співпраці із ненадійними особами та компаніями.